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反洗钱知识

【反洗钱知识】


据我国《刑法》的有关规定,洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益,通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。比如,为犯罪分子提供银行账户、购买有价证券、转移资金等。

1、什么是“反洗钱”?

       有人将大笔来历不明的资金,借用你的储蓄卡、信用卡等或者其他各种账户来周转,很有可能就是“反洗钱”。


2、清洗什么钱构成犯罪?

      下图这些犯罪所得及其收益。



3、为什么要反洗钱?

       因为洗钱会助长各种犯罪,会影响到你的切身利益,扰乱社会正常秩序。



4、国家反洗钱行政主管部门?

      当然是“中国人民银行”!



5、还有哪些部门参与?

    公安部、外交部、最高人民法院、最高人民检察院、银监会、证监会、保监会等23个部门。



6、为什么强调金融业反洗钱?

      金融行业资金流通最频繁,犯罪分子最容易盯上。



7、什么机构负责反洗钱资金监测?

      当然是“中国反洗钱监测分析中心”。



8、哪些交易将受到反洗钱监测?

      每日存钱、取钱、汇款一次性获累积达到20万元;出现某些可疑特征。  



9、金融机构主要采取哪些反洗钱措施?会延长客户办理时间吗?

     客户身份识别、尽职调查、大额和可疑交易报告、客户身份资料及交易记录保存等。不会额外增加客户办理时间。



10、反洗钱工作会侵犯个人隐私和商业秘密吗?

       请放心,均不会。



11、客户在金融关系存续期间,先前身份证件过期,怎么办?

     应及时更新身份信息。若未在期限内更新,金融机构可中止为客户办理业务。



12、金融机构在履行客户身份识别时,应将哪些情况作为可疑情况上报?

      客户拒绝提供有效身份证件,或无正当理由拒绝更新客户基本信息,或其他特殊情况。



13、如果客户办理的业务部分符合洗钱特征,银行会拒绝交易吗?

       针对不同情形,采取不同措施。

       但你去银行开户表示没有身份证或者用假名字,银行一定会拒绝。



14、可以用自己的账户替他人提现吗?

      不可以!通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的洗钱手法之一。



15、需要随时关注自己的账户信息吗?

      需要时刻关注!


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