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防电信诈骗知识

【防电信诈骗知识】


(一)刷银行卡消费诈骗。

客户要注意,在此类诈骗犯罪中,不法分子会通过手机短信提醒手机用户,称该用户银行卡刚刚在某地刷卡消费一定金额,如用户有疑问,可致电XXXX号码咨询,在用户回电后,其同伙即假冒银行客户人员的名义谎称该银行卡可能被复制、盗用,利用受害人的恐慌心理,要求用户到银行ATM机上进行所谓的更改数据信息操作,或是根据其电话指引进行加密操作,逐步将受害人引入转账陷阱,将受害者卡内的钱款转移到犯罪分子指定的账户,达到诈骗的目的。    

(二)引诱汇款诈骗。

不法分子会以群发短信的方式,将银行卡账号和户名发送到客户的手机上。有的客户碰巧正打算汇款,收到此类汇款诈骗信息后,即可能未经仔细核实,将钱直接汇到不法分子提供的银行账号上。还有的客户因拖欠别人钱款,收到此类诈骗信息时,自认为是催款的,没有落实真实姓名,便匆匆把钱汇入该银行账号。

(三)利用显号软件诈骗。

不法分子使用显号软件,冒充电信局、公安局等单位的工作人员,随意拨打号码,显示的是国家机关的号码,内容以受害人电话欠费、被他人盗用身份涉嫌犯罪,以没收受害人银行存款进行威胁恐吓,骗取受害人钱财到指定帐户。 

(四)虚构购房、购车退税诈骗。

客户要注意,此类诈骗信息内容为国家税务总局税收政策调整,你的房产或汽车可以办理交易税退税,详情请咨询电话。一旦客户与其联系,就会在不明不白的情况下,以种种借口诱骗到ATM机上实施转账操作,将卡内存款转入骗子指定帐户。

(五)虚假中奖诈骗。

此种诈骗方式主要分为三种:预先大批量印刷精美的虚假中奖刮刮卡,通过信件邮寄或雇人投递发送;通过手机短信发送;通过互联网发送。受害人一旦与犯罪分子联系兑奖,即以需先汇个人所得税证费转账手续费等各种理由要求受害人汇钱,达到诈骗目的。

(六)汇钱救急诈骗。

不法分子通过网络手段掌握了受害人的家庭成员信息后,首先通过反复骚扰或其他手段骗使受害人手机关机,在此期间,以医生或警察名义向受害人家属打电话,谎称受害人生病或车祸住院正在抢救,甚至谎称遭到绑架,要求汇钱到指定账户救急以实施诈骗。

(七)冒充领导诈骗。 

不法分子假冒领导、秘书或部门工作人员等身份打电话给基层单位负责人,以推销书籍、纪念币、划拨款项、配车、帮助解决经费困难等为由,让受骗单位先支付订购款、配套费、手续费等到指定银行账号,实施诈骗活动。

(八)ATM机虚假通知诈骗。

不法分子预先堵塞ATM机出卡口,并在ATM机上粘贴虚假通知,诱使银行卡用户在卡被吞后与其联系,通过各种诱导,套取密码,待用户离开后到ATM机取出银行卡,盗取用户卡内现金。

(九)猜猜我是谁诈骗。

犯罪分子冒充受害人的熟人,在电话中让受害人猜猜他是谁,当受害人报出一熟人姓名后即予承认,然后谎称近期将来看望受害人。隔日,再打电话编造因赌博、嫖娼、吸毒等被公安机关查获,或出车祸、生病等事由急需用钱,向受害人借钱并告汇款帐户。


(十)虚构个股走势以提供信息炒股分红为由实施诈骗。

不法分子以某证券公司名义通过互联网、电话、短信等方式散发虚假个股内幕信息及走势,甚至制作虚假网页,以提供资金炒股分红或代为炒股的名义,骗取股民将资金转入其账户实施诈骗。

  (十一)电话欠费诈骗。

犯罪嫌疑人以电信部门名义群发信息或直接拨打电话,称事主开户的固定电话欠费,事主否认有此情况后,犯罪嫌疑人建议事主报警,然后冒充公检法等政府部门,以银行账户涉嫌诈骗或洗钱等为借口,要求事主把账户内存款转

到所谓的“安全账户”实施诈骗。

(十二)无偿提供低息贷款诈骗。

此类诈骗信息内容为“我公司在本市为资金短缺者提供贷款,月息3%,无需担保,请致电***经理。此类诈骗短信,是骗子一些企业和个人急需周转资金的心理,以低息贷款诱人上钩,然后以预付利息名义骗钱

(十三)骗取话费诈骗。

不法分子通过拨打一声响电话(响一声即迅速挂断的陌生电话),诱使您回电,取高额话费。或以短信形式发送您的朋友13×××××××××为您点播了一首××歌曲,以此表达他的思念和祝福,请你拨打9××××收听。一旦回电话听歌,就可能会造成高额话费或定制某项短信服务,造成手机用户的财产损失。

(十四)冒充黑社会敲诈实施诈骗。

不法分子冒充东北黑社会等名义给手机用户打电话、发短信,以替人寻仇要打断你的腿要你命等威胁口气,使事主感到害怕后再提出我看你人不错”“讲义气”“钱消灾等迫使事主向其指定的账号内汇钱。


(十五)高薪招聘诈骗。

不法分子利用通过群发信息,以高薪招聘 公关先生特别陪护等为幌子,要求受害人到指定酒店面试。当受害人到达指定酒店再次拨打电话联系时,犯罪分子并不露面,声称受害人已通过面试,向指定账户汇入一定培训、服装等费用后即可上班。步步设套,骗取钱财。


(十六)以销售廉价违法物品为诱饵诈骗。

发送短信内容为本公司有九成新套牌走私车在本市出售,电话XXX此类骗术是利用人们贪便宜的心理,谎称有各种海关罚没的走私品,可低价邮购,先引诱事主打电话咨询,之后以交定金、托运费等进行诈骗。

(十七)网络、电话交友诈骗。

不法分子利用网络和报纸等刊登个人条件优越的交友信息,在网络和电话沟通中,以甜言蜜语迷惑事主。后谎称各种理由,让事主向其同伙账号内汇款。  

(十八)丢卡诈骗。

不法分子利用自己制作的假的银行卡,背面写有卡上可供消费的金额和联系网址、电话,并特意说明该卡不记名、不挂失。他们将这些金卡扔在一些大型商场、超市、高档娱乐场所的显眼处,如有人捡到卡,拨打卡上的联系电话或上网咨询,对方就会告诉事主要先汇款到指定账户,缴纳一定手续费进行金卡激活后才能消费,从而实施诈骗。


解读央行防范电信诈骗新规谨慎保管您的证件和账户

电信网络新型违法犯罪每年给我国人民群众造成的资金损失达到数十亿元,严重危害人民群众财产安全和合法权益,损害社会诚信和社会秩序,已成为当前影响群众安全和社会和谐稳定的一大公害。为有效防范电信网络新型违反犯罪,切实保护人民群众财产安全和合法权益,中国人民银行于2016年9月30日出台了《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》,对个人和单位账户的开立、使用等多方面进行规范,同时明确银行和支付机构对涉案账户、可疑账户、冒名开户等方面的惩处,给银行和支付机构在协助堵截电信诈骗犯罪中提供的合法手段支持。

一、暂停涉案账户开户人名下所有账户的业务。

二、加强对冒名开户的惩戒力度。

三、建立对买卖银行账户和支付账户、冒名开户的惩戒机制。

四、温馨提示:

(一)请您保管好自己的身份证件,一旦遗失或被盗窃,尽快到公安机关办理挂失,以免给不法之徒可乘之机,利用捡到或偷到的身份证件进行冒名开户。

(二)请您保管好自己的银行账户,不向他人出租、出借或出售,以免给犯罪分子作案犯罪提供便利,使自己的合法权益受损。

            防范电信诈骗十二句口诀

家庭情况要保密,涉及钱财需小心

短信诈骗花样多,不予理睬准没错

邮包违禁不要慌,医保欠费要骗你

电信欠费要核实,来电信息需辨清

公安法院来电紧,回拨号码查仔细

亲属出事别轻信,骗取钱财是目的

飞来大奖莫惊喜,让您掏钱洞无底

天上不会掉馅饼,涉钱信息勿轻信

陌生号码不急回,大额汇款要当心

询问信息要警惕,卡号密码需保密

陌生电话勿轻信,以防害人又害己

一旦难分假和真,110咨询最放心

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